De ce este necesar să ştii ce înseamnă activitatea de spălare a banilor. Care sunt cele trei etape care duc la acest tip de infracţiune

De foarte multe ori ai auzit, în diferite ocazii, despre acţiuni de spălare a banilor. Este bine să cunoşti faptul că România are o institutie specializată, cu rol de lider in elaborarea, coordonarea si implementarea sistemului de combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului, şi care se numeşte Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.), aflată în subordinea Ministerului Finanţelor.

Ziare.com îţi explică în cadrul rubricii Banii tăi ce inseamnă mai exact această actiune si care sunt etapele intregului proces de spălare a banilor, care pot cuprinde numeroase tranzacţii efectuate de spălătorii de bani.

Potrivit Gidului de Tranzacţii Suspecte al O.N.P.C.S.B., "spălarea banilor este activitatea prin care infractorul încearcă să ascundă originea și posesia reală a veniturilor provenind din activități infracționale.

Pentru a se bucura de roadele acestor activități ilicite, fie că este vorba de trafic cu droguri, trafic de arme, contrabandă, bancrută frauduloasă sau înşelăciune în domeniul financiar-bancar, infractorii trebuie să găsească o cale pentru a ascunde sau disimula natura ilicită a câştigurilor lor şi a le insera în circuitul financiar legal.

Dacă este încununată cu succes, această activitate va permite spălătorilor de bani menţinerea controlului asupra acestor venituri şi, eventual, le va oferi o aparenţă legală pentru sursa lor de venit.

Spălarea banilor este un proces prin care se dă o aparenţă de legalitate unor profituri obţinute ilegal de către infractori care, fără a fi compromişi, beneficiază ulterior de sumele obţinute.

Este un proces dinamic, în trei etape, care necesită în primul rând - mişcarea fondurilor obţinute în mod direct din infracţiuni; în al doilea rând - ascunderea urmelor banilor pentru a se evita orice tip de investigație; în al treilea rând - a disponibiliza banii pentru infractori, ascunzându-se din nou originea ocupaţională şi geografică a fondurilor".

1. Plasarea: reprezintă deplasarea fizica a veniturilor obținute din activitatea ilegală, pentru separarea spațială de masa infracțională, care ar putea fi supravegheată de organele de aplicare a legii.

2. Stratificarea: reprezintă procesul de mișcare a banilor intre diferite conturi pentru a

le ascunde originea; separarea veniturilor ilicite de sursa lor prin crearea unor straturi complexe de tranzacţii f ...citeste mai departe despre "De ce este necesar să ştii ce înseamnă activitatea de spălare a banilor. Care sunt cele trei etape care duc la acest tip de infracţiune" pe Ziare.com

Disney +, platforma de streaming, va implementa măsuri împotriva partajării de parole

CEO-ul Disney, Bob Iger, a anunțat că platforma de streaming Disney+ va implementa măsuri împotriva partajării de parole la nivel global începând din această vară. Această mișcare a...

Cum se compară prețurile carburanților din România cu cele din restul țărilor Uniunii Europene

Benzinăriile afișează prețuri mai mari la combustibil începând de vineri, 19 aprilie. Prețurile ridicate pentru benzină și motorină au reprezentat motive de dezbatere și au fost, în...